Для чего нужно определение инвестиционного портфеля клиента?

Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг, принадлежащих физическому или юридическому лицу, либо нескольким физическим и юридическим лицам. Портфель ценных бумаг — совокупность ценных бумаг разного вида, разного срока действия и разной степени ликвидности, принадлежащая одному инвестору и управляемая как единое целое. Существует большое количество видов портфелей ценных бумаг. Используется порядок определения инвестиционного профиля клиента который нужно учитывать.

Основные требования

В процессе работы на финансовом рынке брокеру часто приходится сталкиваться с понятием инвестиционного портфеля, которое является одним из важнейших этапов в понимании того, как функционирует рынок. Клиент не имеет права менять состав и структуру портфеля, пока он находится на обслуживании. Поэтому, если клиент хочет продать какой-либо актив, он должен сначала согласовать этот вопрос с нами.

Для чего нужен инвестиционный портфель?

В первую очередь, для того, чтобы защитить ваши инвестиции и дать возможность заработать. Клиенты, которые хотят максимально снизить риск своих вложений, выбирают консервативный портфель. Это значит, что в него входят менее рискованные активы. Например, облигации и акции крупных компаний, которые не слишком зависят от экономической ситуации в стране и мире. А более рисковые активы, такие как акции развивающихся компаний и облигаций, они берут в свой портфель только тогда, когда уверены, что их инвестиции действительно принесут им доход.

• Каждый клиент, вкладывая деньги в банк, делает это для того, чтобы приумножить их.
• Но не все клиенты знают, что существуют различные виды инвестиционного портфеля и соответственно различные стратегии инвестирования.
• На рынке существует огромное количество инвестиционных портфелей.

Если вы инвестируете в какой-то проект, то не важно, насколько он прибыльный, важно то, что вы можете потерять вложенные деньги. А вот если у вас есть один или несколько инвестиционных портфелей, то ваши средства распределены между разными проектами и это дает возможность минимизировать риск. У каждого инвестора есть свои предпочтения. Одни предпочитают диверсифицировать риски, другие — концентрироваться на одном или двух проектах.